Qu'est-ce que le surendettement ?
Il y a surendettement lorsque les traders utilisent un effet de levier excessif par rapport à la taille de leur compte et à leur tolérance au risque. L'effet de levier permet aux traders de contrôler des positions plus importantes avec un montant de capital plus faible, amplifiant ainsi les gains et les pertes potentiels. Cependant, lorsque l'effet de levier est utilisé de manière irresponsable, il peut amplifier l'impact des fluctuations du marché, entraînant une érosion significative du capital.
Explication du déclenchement
Le point de déclenchement du surendettement est déterminé par le risque relatif à la limite de drawdown quotidien du compte. Si le risque accumulé dépasse un certain pourcentage du drawdown quotidien initial, cela indique une violation des pratiques de gestion prudente des risques.
Forex et principales paires de devises : Il y a violation si la position ouverte totale génère un profit ou une perte supérieure à 25 % du drawdown quotidien initial dans un mouvement de 10 pips.
Crypto-monnaies : Il y a violation si, pour chaque mouvement de 500 $ du prix, la position totale de l'actif génère un profit ou une perte supérieure à 20 % du drawdown quotidien initial.
Indices : Il y a violation si, pour chaque fluctuation de 10 $, la position totale de l'actif génère un profit ou une perte supérieure à 12,5 % du drawdown quotidien initial.
Métaux et matières premières : Il y a violation si, pour chaque fluctuation de 10 pip, la position totale de l'actif génère un profit ou une perte supérieur à 12,5 % du drawdown quotidien initial.
Formule simple pour vérifier le seuil
Taille de la position × Fluctuation du cours × Valeur du pip ≤ Pourcentage du seuil × Drawdown quotidien initial
Explication de la formule
Taille de la position : Le nombre total de contrats ou de lots dans la position du trader.
Fluctuation du cours : Le mouvement de seuil pour la classe d'actifs spécifique en cours de trading.
Valeur du pip : La valeur d'un pip pour l'actif spécifique.
Pourcentage de seuil : Le pourcentage du seuil pour la classe d'actifs spécifique qui fait l'objet de l'opération.
Drawdown quotidien : Le drawdown quotidien initial autorisé pour le compte du trader.
Si la valeur calculée dans la première partie de l'équation dépasse le seuil déterminé par le pourcentage de seuil, cela indique une violation des pratiques de gestion prudente des risques.
Implications et conséquences
Le surendettement présente des risques importants pour le capital des traders et la stabilité de l'environnement de trading. Un effet de levier excessif peut entraîner des pertes rapides et substantielles, susceptibles de réduire à néant le compte d'un trader. Chez TopTier Trader, le surendettement est strictement interdit, et les violations de cette politique peuvent entraîner des conséquences graves, y compris des sanctions, des paiements retardés, des paiements réduits / rejetés, et en dernier lieu, un bannissement de la plateforme.
Mise à jour : 1er avril 2024
Avec effet à partir du : 6 avril 2024